資産運用について調べていると、「株式投資」という言葉をよく目にすることがあります。
しかし、
- 株式投資とはそもそも何なのか
- 株を買うと何が得られるのか
- 初心者でも始められるのか
と気になっている方も多いのではないでしょうか。
結論から言うと、株式投資とは、企業が発行する株式を購入し、その企業の成長や利益還元によるリターンを目指す投資方法です。楽天証券は、株（株式）を企業が事業に必要な資金を調達するために発行するものであり、株を買って保有することは「会社のオーナーの一人になる（株主になる）」ことを意味すると説明しています。SMBC日興証券も、株式投資の魅力として値上がり益、配当金、株主優待を挙げています。
また、金融庁は資産形成の基本として「長期・積立・分散」の考え方を案内しており、株式投資もこうした考え方の中で活用される投資手段の一つです。新NISAでは、成長投資枠で上場株式などに投資できることも案内されています。
この記事では、株式投資の仕組み、メリット・デメリット、初心者向けの始め方までわかりやすく解説します。
株式投資とは？【結論】
株式投資とは、企業の株を購入して株主となり、株価の値上がり益や配当金などの利益を目指す投資です。楽天証券は「株を買う＝出資者になる＝会社のオーナーの一人になる（株主になる）」と説明しており、SMBC日興証券も株式投資の魅力として値上がり益、配当金、株主優待を挙げています。
まずは株式投資の基本を簡単に整理すると、次の通りです。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 株式 | 企業が発行するもの |
| 株式投資 | その株を買って保有する投資 |
| 主な利益 | 値上がり益、配当金、株主優待 |
| 主なリスク | 株価下落、業績悪化、元本割れ |
つまり株式投資は、企業の成長に投資し、その成果を利益として受け取る仕組みと考えるとわかりやすいです。
株を買うと何が得られる？
株式投資で得られる主なリターンは、次の3つです。
| リターン | 内容 |
|---|---|
| 値上がり益 | 買ったときより高く売れたときの利益 |
| 配当金 | 企業が利益の一部を株主に分配するお金 |
| 株主優待 | 一部企業が株主向けに提供する特典 |
SMBC日興証券は、株式投資の魅力としてこの3つを挙げています。楽天証券も、株価の変動を利用した利益に加えて、株主になることで得られる権利があると説明しています。
ただし、すべての銘柄に配当金や株主優待があるわけではありません。
そのため、初心者が株を選ぶときは「何を目的に投資するのか」を最初に整理することが大切です。
株式投資が人気の理由
株式投資が多くの人に選ばれる理由は、主に次の3つです。
1. 値上がり益を狙える
企業の成長や業績改善によって株価が上がれば、買ったときより高く売ることで利益を得られます。
これは株式投資の代表的な魅力です。
2. 配当金や株主優待がある
株式投資では、株価上昇だけでなく、配当金や株主優待を受け取れる場合があります。
特に日本株では株主優待を実施している企業もあり、配当金とあわせて人気の理由になっています。
3. 資産運用の選択肢が広がる
株式投資を知ると、投資信託やETF、米国株、高配当株など、他の投資方法の理解にもつながります。
つまり株式投資は、資産運用全体を考えるうえで基本になるテーマです。これはJPXや証券会社の初心者向け教材でも、株式の仕組み理解が投資の基礎になる前提で構成されていることからもうかがえます。
株式投資のメリット
初心者向けにメリットを整理すると、次の通りです。
| メリット | 内容 |
|---|---|
| 値上がり益を狙える | 成長企業なら大きなリターンも期待できる |
| 配当金を受け取れる場合がある | 保有中の利益を感じやすい |
| 株主優待がある銘柄もある | 日本株ならではの魅力もある |
ただし、株式投資には注意しておきたい点もあります。
株式投資は価格変動があるため、利益が出ることもあれば損失が出ることもあります。金融庁も投資には元本割れのおそれがあると案内しています。
株式投資のデメリット
株式投資の主な注意点は次の通りです。
1. 株価が下がることがある
株式は企業の業績や市場環境によって価格が変動します。
買った後に株価が下がれば、損失が出ることがあります。楽天証券も、株は企業の業績などにより価値が変動すると説明しています。
2. 1銘柄に集中するとリスクが高い
1社だけに投資すると、その企業の業績悪化の影響を大きく受けます。
初心者が最初から個別株に集中しすぎるのはリスクが高めです。
3. 知識なしで始めると続けにくい
株価が下がったときに慌てて売ってしまうなど、知識がないと長く続けにくいことがあります。
そのため、初心者ほど「少額・分散・長期」の考え方が大切になります。
株式投資は初心者でもできる？
株式投資は初心者でも始めることができます。
ただし、最初から大きな金額を投資するのではなく、少額から経験を積むことが大切です。金融庁も資産形成では「長期・積立・分散」の考え方を意識することが重要だと案内しています。
そのため初心者の場合は、
・少額から始める
・分散投資を意識する
・長期で続ける
といった基本を意識することが大切です。
また、最初から1社の株を選ぶのが不安な場合は、投資信託やインデックス投資から始める方法もあります。
→「インデックス投資とは？」
→「投資信託とは？」
といった記事も参考にしながら、自分に合った投資スタイルを見つけることが重要です。
株式投資と投資信託の違い
初心者が迷いやすいのが、株式投資と投資信託の違いです。
| 項目 | 株式投資 | 投資信託 |
|---|---|---|
| 投資対象 | 個別企業 | 複数の資産や銘柄 |
| 特徴 | 自分で企業を選ぶ | 運用会社がまとめて運用 |
| リスク | 銘柄によって大きい | 分散しやすい |
| 初心者向け | やや知識が必要 | 比較的始めやすい |
SMBC日興証券は投資信託を「少額から投資ができ、専門家に運用をまかせられる商品」と説明しています。
そのため、初心者がいきなり個別株から入るのが不安なら、まずは投資信託やETFから始める考え方も自然です。
投資信託については
→「投資信託とは？」
ETFについては
→「ETFとは？」
の記事も参考にしてみてください。
初心者が株式投資を始めるなら何から始める？
初心者が株式投資を始める場合は、次の流れで考えるとわかりやすいです。
- 投資の目的を決める
- 日本株か米国株かを考える
- 個別株か投資信託・ETFかを考える
- 証券会社で口座を開設する
- 少額から投資を始める
楽天証券の初心者向け記事でも、株を購入するには証券会社を通じて取引する必要があると説明しています。ネット証券はスマホやパソコンから手軽に取引でき、手数料も低い傾向があると案内されています。
特に初心者の場合は、最初から大きな金額を投資するのではなく、少額で経験を積むことが大切です。
株式投資は新NISAとも相性が良い
新NISAでは、成長投資枠で上場株式等が投資対象になっています。金融庁は、現在のNISAには上場株式等も投資対象とする「成長投資枠」があると案内しており、2024年から新制度になって非課税保有期間が無期限になりました。
そのため、株式投資をこれから始める人にとって、新NISAは使いやすい制度の一つです。
| 新NISAの枠 | 内容 |
|---|---|
| つみたて投資枠 | 長期・積立・分散投資向け |
| 成長投資枠 | 上場株式・ETF・投資信託など |
新NISAについては
→「新NISAとは？」
始め方については
→「新NISAの始め方」
の記事も参考になります。
株式投資はどんな人に向いている？
株式投資は、次のような人に向いています。
| 向いている人 | 理由 |
|---|---|
| 企業の成長に投資したい人 | 個別企業を応援する感覚を持ちやすい |
| 値上がり益を狙いたい人 | 株価上昇による利益を期待できる |
| 配当や優待にも興味がある人 | 株主としてのメリットを受けられる場合がある |
一方で、最初の投資としてとにかくシンプルに始めたい人は、インデックス投資や投資信託の積立の方が理解しやすい場合もあります。
その点は
→「インデックス投資とは？」
→「資産運用とは？」
の記事も参考にしながら、自分に合う投資スタイルを整理するとわかりやすいです。
よくある質問
株式投資は初心者でもできますか？
はい。できます。
ただし、最初から1銘柄に大きく投資するより、少額で始める方が現実的です。証券会社の初心者向け案内でも、基礎知識を身につけながら始める流れが紹介されています。
株式投資はいくらから始められますか？
銘柄によって必要金額は異なります。楽天証券の初心者向け記事でも、「株式投資はいくらからできるのだろう」といった疑問に答える入門講座が用意されています。実際には株価や売買単位によって必要資金は変わります。
株式投資と米国株投資は同じですか？
米国株投資は、株式投資の中でもアメリカ企業の株に投資する方法です。
詳しくは
→「米国株とは？」
の記事も参考にしてみてください。
初心者は個別株と投資信託のどちらがよいですか？
最初は投資信託の方が分散しやすく、始めやすい場合が多いです。
一方、個別企業に投資したいなら株式投資も選択肢になります。
まとめ
株式投資とは、企業の株式を買って株主になり、値上がり益や配当金などを狙う投資方法です。
ポイントをまとめると、次の通りです。
- 株を買うと株主になる
- 値上がり益、配当金、株主優待などが魅力
- ただし、株価下落や元本割れのリスクもある
- 初心者は少額から始めるのが現実的
- 新NISAとも相性が良い
株式投資は、資産運用を学ぶうえで基本になるテーマです。
まずは仕組みを理解したうえで、自分に合った投資スタイルを見つけていくことが大切です。
コメント